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江苏银行业保险业6月末制造业贷款余额3.16万亿元 两年新增超一万亿

王珞 中国证券报·中证网

  中证网讯(王珞)近日,据江苏银保监局消息,截至2022年6月末,全江苏省银行业保险业制造业贷款余额3.16万亿元,分别比年初、2020年6月净增5139亿元和1.01万亿元,分别增长19.39%和47.10%。其中,制造业贷款余额占各项贷款比重15.94%,分别比年初、2020年6月末提升1.27%和1.60%。

  具体来看,信贷结构持续优化。制造业中长期贷款余额9823亿元,分别较年初、2020年6月末净增2052亿元和5235亿元,增长26.4%和114.09%;制造业信用贷款余额6266亿元,分别较年初、2020年6月末净增1363亿元和2720亿元,增长27.79%和76.69%。

  信贷覆盖面持续提升。制造业贷款户数达53.91万户,分别较年初、2020年6月末净增3.79万户和12.90万户,增长7.56%和31.46%。同时,融资成本持续下降。2022年上半年新发放制造业贷款利率分别较上年同期、2020年下降0.26个和0.40个百分点。

  强化监管引导 完善体制机制

  江苏是制造业大省。近年来,在江苏银保监局的指导下,江苏银行业保险业始终将支持制造业高质量发展摆在突出位置,提供有力金融支撑。作为监管职能机构,江苏银保监局着力强化监管引领,出台指导意见,配套系列政策;同时,通过月度监测、季度通报、监管约谈和现场检查等多种方式加强考核评价和日常监测,督促银行保险机构落实相关政策要求,及时评估各项政策的落实效果。

  针对部分民营企业受经济下行等多种因素叠加影响出现的阶段性融资困难,江苏银保监局创新会诊帮扶,会同省地方金融监管局起草《关于建立民营企业融资会诊帮扶机制的指导意见》。三年多来,通过实行联合授信管理、存量授信重组银团和调整优化期限结构等方式,成功帮助南京高精传动等50多户企业走出困境,涉及银行融资超过一千亿元。

  作为具体落实机构,江苏银行业保险业着力完善体制机制,优化资源配置。各银行保险机构通过纳入发展战略、优化内部流程,建立审批绿色通道、完善专项考核激励和加强人才队伍建设等举措,夯实服务制造业“愿贷、敢贷、会贷”长效机制。

  如工商银行江苏省分行近年来持续实施制造业“千户工程”,先后印发《制造业标杆银行建设指导意见》《建设科创金融服务领军强行指导意见》等文件,开展制造业金融服务提质工程。在省分行层面成立制造业金融服务专班,分支行层面设置制造业柔性团队,将计划目标层层细化、分解,在全行建立起跨条线、跨部门横向、纵向协同机制。截至2022年6月末,该行制造业贷款余额3318亿元,上半年净增884亿元,增量列工行系统第一。进出口银行江苏省分行建立制造业贷款审批绿色通道,2021年以来累计支持田湾核电站等23个省级重大项目,截至2022年6月末,该行制造业贷款余额占全部贷款余额的57.7%,制造业贷款新增占全部贷款新增的86.93%。

  创新产品服务 聚焦重点领域加大投放

  江苏银行保险机构积累了丰富的经验,围绕制造业服务需求,不断创新服务模式,开发符合制造业企业发展阶段特点和需求的金融产品,提供差异化、综合化金融服务。

  如开发专属产品。江苏银行聚焦高端制造,突破传统授信视角定制特定行业打分卡,创新推出“卡脖子专项贷”“专精特新贷”“高企贷”“投融贷”等系列产品;率先在全省推出“智改数转贷”专属产品,已服务“智改数转”企业121户,授信金额83亿元。2022年6月末,该行科技型企业授信客户超过1.1万户,贷款余额1410亿元。

  提供特色服务。江苏金融租赁紧扣制造企业特点开发租赁产品,通过“直接租赁”模式为超1800家制造业客户购置近9000台设备,通过“售后回租”模式助力390多家制造业企业盘活存量设备资产,通过“厂商租赁”模式投放项目数15.2万笔,支持近200万台设备销售。2020年以来,该公司累计服务制造业企业2200家,投放金额100多亿元;服务制造厂商经销商1571家,厂商租赁投放金额532亿元。

  发挥协同优势。各银行机构围绕制造业企业多元化融资需求,充分发挥集团综合化优势,整合母行、子公司和外部金融资源,给予投贷联动支持。中国银行江苏省分行与集团内综合经营公司累计互荐项目近90笔,合计带动投资151亿元、贷款投放21.1亿元。蜂巢能源科技有限公司成立于2018年,专业从事汽车动力电池研发、试制量产和原材料生产。公司刚成立该分行就给予2亿元流动资金贷款支持,2020年该分行联动中银集团投资公司提供融资服务,中银投资以12亿元领投常州蜂巢锂电池项目两轮融资(总计137亿元)。同时,该分行还牵头组建了企业三期项目20亿元固定资产贷款银团。

  为更好的赋能“制造强省”“科技强省”建设,江苏银行保险机构有的放矢,聚焦江苏省市重大制造项目、传统产业转型升级、“产业强链”计划、先进制造业集群、科技自立自强和战略性新兴产业等重点领域和关键环节,优化资源配置,加大支持力度,提升服务质效。

  如围绕江苏省市重大制造项目,各银行机构围绕年度制造业重大项目加大银团贷款支持力度。先后对盛虹炼化(连云港)有限公司1600万吨/年炼化一体化项目、中天钢铁集团(南通)绿色精品钢项目、亚太森博(江苏)浆纸有限公司一期年产100万吨高档白卡纸项目和宜兴中环集成电路用大直径半导体硅片项目,分别组建银团贷款415亿元、170亿元、43亿元和55亿元。

  围绕传统产业转型升级,积极支持化工、钢铁、纺织、机械等传统产业优化升级和布局调整。南通、泰州等地是海工装备制造业企业主要聚集地,2021年以来,进出口银行江苏省分行重点支持扬子江船厂、新时代船厂、中远船务等重点船舶工业企业转型升级与高质量发展,截至2022年6月末,该行船舶出口卖方信贷余额96亿元、船舶预付款保函余额13亿美元。截至2022年6月末,江苏主要银行机构投向工业企业技术改造升级项目贷款余额2227亿元,较年初、2020年6月末分别增长8.06%和31.36%。

  围绕“产业强链”计划,农业银行江苏省分行制定并下发50条产业链金融服务方案,为行业龙头、链主企业量身定制金融服务方案,2020年以来累计审批小微企业产业集群项目658个,对6325户小微企业发放贷款800亿元,2022年6月末该行制造业贷款余额3563亿元,较年初增加778.6亿元,同比多增475亿元。江苏省内主要银行业金融机构将天合光能纳入绿色信贷支持范围,提供优惠利率,合计授信293亿元,投放181亿元,支持企业布局太阳能电池片及组件项目,助力巩固天合光能全球组件头部企业地位。

  围绕高新技术企业、专精特新中小企业、科技型中小企业等市场主体,加大信用贷、首贷投放力度,为实现高水平科技自立自强提供有力支撑。工商银行江苏省分行在全辖建立起包括2家科技金融中心、14家科技特色支行的科创服务机构体系,2022年6月末,科技创新企业贷款余额近1500亿元。2022年4月,江苏银保监局联合省科技厅对全省7.23万户科技型中小企业开展为期9个月的融资对接专项行动,目前对接走访率已超过70%。

  在保险保驾护航方面,江苏保险机构通过保障安全生产、助力融资增信、完善科技保险服务、推进首台(套)重大技术装备保险和加大知识产权、科研成果质量保障力度等举措,提升制造业企业风险保障水平,助力制造业企业行稳致远。

  如太保财险江苏分公司上半年利用物联网技术完成企财险各类风勘任务5534件,通过高效的风险管理手段有效降低保险事故发生率。平安财险江苏分公司上半年累计服务企业3860家,指导企业整改隐患点10.78万个,整改率91.2%。在提供融资增信方面,人保财险江苏省分公司加强与政府、银行三方协同,运用贷款保证保险、贸易信用险,为企业提供融资增信,2021年通过贷款保证保险累计支持1859家企业获得银行贷款44亿元,2022年上半年通过贷款保证保险累计支持1101家小微企业、民营企业获得银行贷款27.37亿元。

  下一步,江苏银行业保险业将深入落实党中央“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的重大要求,按照江苏省委省政府和银保监会工作部署,坚持目标导向、问题导向、需求导向,持续为江苏制造加快迈向全球产业链价值链中高端、加快建设具有国际竞争力的先进制造业基地和更高水平的制造强省注入新活力、新动能,为践行好“争当表率、争做示范、走在前列”光荣使命、奋力谱写“强富美高”新江苏现代化建设新篇章提供坚实金融保障。

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